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14/11/2012 12:02:39
@ imbianchino :
cito tua :
" se io vado in banca a prelevare 2000 euro , lo sai che rischio un controllo da parte dell agenzia delle entrare che vuole sapere come ho speso quei soldi??? non avendo fatture scontrini rischio di essere denunciato per evasione fiscale! "
... mai cosa fu + falsa ...
... le segnalazioni vanno fatte per il "trasferimento" di denaro contante sopra i 1.000 euro (fino a 999 no in sostanza) ... ma si parla di trasferimento appunto.
Se vai in banca e prelevi dal tuo conto 5.000 euro cash ... il problema nn si pone ... il trasferimento tra te e il cassiere (la banca cmq) nn è trasferimento ! i soldi son tuoi ... puoi prelevarne quanti ne credi !
E` a discrezione pura e cruda della banca segnalare qualsiasi tipo di operazione a contanti : da 1 euro fino ad una cifra nn precisata !
Se la banca ha il sentore che sussita reato di riciclaggio o finanziamento al terrorismo la segnalazione la fa. Segnalazione che poi va al vaglio degli organi interni preposti ed infine se ritenuta positiva al MEF (ministero finanze) ... il discorso della multa o denuncia che sia è molto molto opinabile ... diciamo che le banche nn ci tengono a segnalare i propri clienti, soprattutto per importi cmq ritenuti irrisori e se nn cè certezza matematica che questi siano evasori o terroristi appunto !!!
Se la tua banca ti dice diversamente o peggio ti fa firmare moduli strano i dove devi giustificare come spendi i tuoi soldi ... sappi che ormai da 7/8 mesi la cosa nn è piu` da richiedere ...prima veniva richiesta , poi è stato chiarito quanto ti ho descritto e pertanto adesso nn serve e non si fa più !
Ovviamente nn voglio fare il saccente sul tema ma ti parlo con "cognizione di causa" per il lavoro che faccio ... fidati ...
magari è utile a tutti sapere `ste cose !
ah ... nei mercatini non ci sono solo venditopri professionali ma anche soggettio privati ... ecco se tu compri da questi (come credo sostenesse appunto Nik) puoi spendere tutti i soldi che vuoi e nessuno ti deve rilasciare o richiedere nulla ... poi sarà semmai problema del venditore quando va in banca a versarli se dovessero chiedergli giustificazioni !
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14/11/2012 12:38:22
ragazzi non inventiamoci le leggi, le banche oltre 1000 euro fanno gli assegni! in contanti la banca oltre 1000 euro non ti da nulla! una volta che la banca ti fa ad esempio un assegno di 20 mila euro ( es voglio comprare un auto) , la stessa banca comunica all agenzia delle entrate tale prelievo! quest ultima poi ti " chiedera" come hai speso 20 mila euro! se non hai tracciabilita vieni denunciato per evasione! in piu anche se vi e tracciabilita, ma si ha un modello isee di 5 mila euro l anno , anche in questo caso scatta la denuncia perche secondo "loro" uno che prende 5 mila euro l anno non puo permettersi un auto da 20 mila euro!
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14/11/2012 12:51:45
scusa ma di cosa stai parlando ?
assegni ????
piano!
tu hai sollevato il problema degli oltre 1000 euro in contanti
io ti dico che li puoi prelevare tranquillamente e che segnalazioni le banche non ne fanno , anzi non ne devono fare ... poi sei libero di pensarla come vuoi ma se non hai riscontro della cosa e se ti dico che parlo con "cognizione di causa".... bè fatti almeno venire il dubbio se nn mi credi !
assegni oltre i 1000 euro ? cosa vuoi dire ? ... che se vai in banca e devi prelevare 1500 euro ti han fatto fare un assegno ????
se è successo sono stati ridicoli a dir poco ...
SE fai un assegno di 20.000 euro e SE il MEF lo chiede , certamente la banca deve giustificarlo ... ma SE fai un assegno da 20.000 x comprarti una macchina credimi che nessuna banca segnala nulla !
certo se prelevi dal conto 20.000 euro in contanti e non mi dici perchè e ... bè magari come cliente so che non sei proprio trasparente e ci aggiungo ... se mi stai un po` qua .... bè allora magari la segnalazione la faccio !!!
Ma il mio operato (banca) è indipendente dal MEF credimi ... io banca del tuo isee : so zero e manco mi importa saperlo , se non è per chiederti di fare qualche investimento !!!!
se la tua banca fa le segnalazioni solo sulla base di un importo e non su quanto dicevo io sopra ., ... bè nn sta facendo il suo dovere STOP e se ti dico STOP è STOP ... fidati ... nn mi invento le leggi ma ti posso garantire al 1000000% che è così !
poi sei libero di pensarla come credi ma ... per il lavoro che svolgo , mi permetto di dirti che le cose stanno così , punto e fine ...
poi ribadisco ... interpreta pure come vuoi ... ma se il tuo dubbio è quello che dicevi all`inizio ... bè stai sereno che così nn funziona !
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14/11/2012 12:56:01
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14/11/2012 13:02:55
ottoperotto, io prendo 1200 euro di stipendio, sono andato in banca per prelevarne 1100 e mi hanno detto che oltre i 1000 mi facevano l assegno! alla fine ho prelevato poco meno di 1000 euro! funziona cosi o l operatore era un pirla??
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14/11/2012 13:11:39
l`operatore era un pirla ... e vai pure a dirglielo ...
ti ripeto imbianchino , parlo con cognizione di causa credimi , per lavoro ... e sono in un ruolo dove posso decidere se fare o meno le cose che tu citavi e pertanto le segnalazioni dette e quindi so per certo come funziona ... e non è come ti hanno detto ... se peraltro si intestardiscono nel volerti far credere che è come dicono loro e che devono fare così ... bè sappi pure che ti puoi rivolgere oltre che alla loro direzione all`arbitro bancario ... NON E` VERO !
ripeto tra la banca e te ... il cliente cmq in generale : NON E` TRASFERIMENTO DI CONTANTE !
sei tu che prelevi i tuoi soldi e per quanto ne so io potresti benissimo , uscito dalla porta , metterteli sotto il materasso o finanziare la guerra in iran ... pertanto nn ne so nulla !!!!
Ribadisco la discrezione ovviamente : se mi prelevi in contanti 3/4/5 mila euro una volta ogni morte del papa ... non serve a nulla la segnalazione ! ovvio se mi prelevi cash 20.000 euro , almeno devo sapere il perchè , ma resta cmq mia discrezione valutare la ripetitività dell`operazione ... se mi prelevi cash 5000 euro alla settimana ... bè il dubbio mi viene e il discorso cambia !!!!
spero che questi chiarimenti possan esser d`aiuto a chi ha confusione sul tema e a chi sta tentando di far terrorismo psicologico inutile !
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14/11/2012 13:15:38
ok, in riassunto a cio che hai scritto: se mi dicono che 1200 euro cash no me li vogliono dare io che devo fare???o che devo dirgli???
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14/11/2012 13:21:36
che è tuo diritto prelevare quanto credi (infatti se fai con il bancomat puoi prelevare con plafond fino a 1750 ... e il bancomat nn ti chiede xchè) !!!!
digli che sai benissimo come funziona e che non è vero che esistono tali regole ... impuntandoti puoi arrivare a parlare fino con il direttore ... poi vedi tu quanto ti convenga farlo , prelevare con assegno è inutile ma non è peccato mortale !!! ... certo ti ribadisco che è tuo diritto non farlo !!!
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14/11/2012 14:45:44
forse è meglio spostare in OT... oppure in "problemi tecnici" o "varie eventuali" oppure...
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14/11/2012 15:55:46
Ahhhh...se il buon Giggiolo fosse ancora qui...
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14/11/2012 18:09:28
chi ti ha detto che non ci sia?
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14/11/2012 20:07:03
dicono abbia fatto gigiottolivecchi.com
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14/11/2012 20:08:52
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14/11/2012 20:47:50
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14/11/2012 21:54:33
bè dai cmq a me mancava!  atto 2° the revenge of giggiolo oppure giggiolo the return
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15/11/2012 00:56:48
speriamo non sia lui anche se le premesse ci sono tutte
poi sarei curioso di sapere cosa deve comprare l`utente imbianchino
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